KYC یا احراز هویت مشتری چیست؟

اگر حسابی در یک صرافی ارز دیجیتال باز کرده‌اید، احتمالا باید یک KYC را تکمیل کنید. احراز هویت مشتری از ارایه دهندگان خدمات مالی می‌خواهد که اطلاعاتی را برای تایید هویت مشتریان خود جمع آوری کنند. به عنوان مثال، این می‌تواند از طریق شناسایی رسمی یا صورت حساب بانکی باشد. مانند مقررات AML، سیاست‌های KYC به مبارزه با پولشویی، تامین مالی تروریسم، کلاهبرداری و انتقال غیرقانونی وجوه کمک می‌کند.

KYC معمولا یک رویکرد پیشگیرانه به جای واکنشی است. بیشتر ارایه دهندگان خدمات مالی، قبل از اینکه بتوانند تراکنش‌های مالی انجام دهند، جزئیات مشتری را در فرآیند ورود به سیستم دریافت می‌کنند. در برخی موارد، حساب‌ها را می‌توان بدون KYC ساخت، اما عملکردشان محدود است. به عنوان مثال، بایننس به کاربران اجازه می‌دهد حساب باز کنند اما تا زمانی که KYC تکمیل نشود، معاملات را محدود می‌کند.

هنگام تکمیل احراز هویت مشتری، ممکن است از شما خواسته شود موارد زیر را ارایه دهید:

• کارت ملی
• گواهینامه رانندگی
• گذرنامه

جدا از تایید هویت مشتری، تایید مکان و آدرس آنها نیز مهم است. مدارک هویتی شما اطلاعات اولیه ای مانند نام و تاریخ تولد شما را ارایه می‌دهد، اما برای مثال برای ایجاد اقامتگاه مالیاتی شما به اطلاعات بیشتری نیاز است. احتمالا باید بیش از یک مرحله از KYC را تکمیل کنید. ارایه دهندگان خدمات مالی اغلب نیاز دارند تا هویت مشتریان خود را در فواصل زمانی منظم مجددا تایید کنند.