KYC یا احراز هویت مشتری چیست؟

Content CreatorContent Creator
389 بازدید

KYC یا احراز هویت مشتری یک الزام قانونی رایج است که ارایه دهندگان خدمات مالی موظف به انجام آن هستند. این در درجه اول با تامین مالی و پولشویی از فعالیت‌های غیرقانونی مبارزه می‌کنند. در ادامه با الماس بیت همراه باشید.

KYC یک معیار کلیدی در مقررات ضد پولشویی است که آن را به یک محافظ ایمنی مهم برای ارز دیجیتال تبدیل می‌کند. موسسات مالی و ارایه دهندگان خدمات مانند بایننس به طور فزاینده‌ای مجبور به اجرای روش‌های KYC قوی برای محافظت از مشتریان و دارایی‌های آنها هستند.

KYC چیست؟

اگر حسابی در یک صرافی ارز دیجیتال باز کرده‌اید، احتمالا باید یک KYC را تکمیل کنید. احراز هویت مشتری از ارایه دهندگان خدمات مالی می‌خواهد که اطلاعاتی را برای تایید هویت مشتریان خود جمع آوری کنند. به عنوان مثال، این می‌تواند از طریق شناسایی رسمی یا صورت حساب بانکی باشد. مانند مقررات AML، سیاست‌های KYC به مبارزه با پولشویی، تامین مالی تروریسم، کلاهبرداری و انتقال غیرقانونی وجوه کمک می‌کند.

KYC معمولا یک رویکرد پیشگیرانه به جای واکنشی است. بیشتر ارایه دهندگان خدمات مالی، قبل از اینکه بتوانند تراکنش‌های مالی انجام دهند، جزئیات مشتری را در فرآیند ورود به سیستم دریافت می‌کنند. در برخی موارد، حساب‌ها را می‌توان بدون KYC ساخت، اما عملکردشان محدود است. به عنوان مثال، بایننس به کاربران اجازه می‌دهد حساب باز کنند اما تا زمانی که KYC تکمیل نشود، معاملات را محدود می‌کند.

هنگام تکمیل احراز هویت مشتری، ممکن است از شما خواسته شود موارد زیر را ارایه دهید:

  • کارت ملی
  • گواهینامه رانندگی
  • گذرنامه

جدا از تایید هویت مشتری، تایید مکان و آدرس آنها نیز مهم است. مدارک هویتی شما اطلاعات اولیه ای مانند نام و تاریخ تولد شما را ارایه می‌دهد، اما برای مثال برای ایجاد اقامتگاه مالیاتی شما به اطلاعات بیشتری نیاز است. احتمالا باید بیش از یک مرحله از KYC را تکمیل کنید. ارایه دهندگان خدمات مالی اغلب نیاز دارند تا هویت مشتریان خود را در فواصل زمانی منظم مجددا تایید کنند.

چرا به احراز هویت مشتری در کریپتو نیاز داریم؟

KYC یا احراز هویت مشتری

به دلیل ماهیت مستعار ارز دیجیتال، اغلب برای شستشوی وجوه غیرقانونی و فرار مالیاتی استفاده می‌شود. بهبود مقررات ارزهای دیجیتال شهرت آن را بهتر می‌کند و اطمینان حاصل می‌کند که مالیات در جایی که باید پرداخت شود. سه دلیل کلیدی وجود دارد که چرا KYC در صنعت ارزهای دیجیتال مورد نیاز است:

  1. تراکنش های بلاک چین برگشت ناپذیر هستند. اگر اشتباهی مرتکب شوید، هیچ مدیری وجود ندارد که به شما کمک کند، به این معنی که وجوه را می‌توان دزدید یا منتقل کرد و بازیابی نمی‌شود.
  2. کریپتوکارنسی نسبتا ناشناس است. برای باز کردن کیف پول رمزنگاری نیازی به ارایه هیچ گونه اطلاعات شخصی ندارید.
  3. مقررات هنوز در مورد مالیات و قانونی بودن کریپتو در بسیاری از کشورها نامشخص است.

اگرچه KYC زمان لازم برای راه اندازی یک حساب کاربری را افزایش می‌دهد، اما مزایای واضحی دارد. یک مشتری معمولی لزوما نمی‌تواند آنها را ببیند، اما احراز هویت مشتری تاثیر قابل توجهی در ایمن نگه داشتن سرمایه شما و مبارزه با جرم و جنایت دارد.

نظر شما در این باره چیست؟ آیا با احراز هویت مشتری آشنایی داشتید؟ نظرات خود را با ما در میان بگذارید.

منبع

دسته بندی آموزش وبلاگ
اشتراک گذاری

نوشته های مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

سبد خرید
سبد خرید خالی است.
ورود به سایت